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试卷简介
本套试卷集合了考试编委会的理论成果。专家们为考生提供了题目的答案，并逐题进行了讲解和分析。每道题在给出答案的同时，也给出了详尽透彻的解析，帮助考生进行知识点的巩固和记忆，让考生知其然，也知其所以然，从而能够把知识灵活自如地运用到实际中去。
试卷预览
1.家庭的生命周期一般可分为()。
A、形成期
B、成长期
C、成熟期
D、衰老期
E、死亡期
2.下列关于一个全面的财务规划所涉及的财务安排问题的说法正确的有()。
A、现金、消费及债务管理是解决客户资金节余的问题，是理财规划的起点
B、保险规划是研究风险转移的问题
C、税收规划是减少客户支出的问题
D、人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需面临的问题
E、投资规划是讨论客户资产保值增值的问题
3.客户的主要来源分为()。
A、同事介绍
B、客户主动到访
C、银行现有客户
D、自己寻找开发客户
E、客户介绍的新的优质客户
4.商业银行在销售理财产品的过程中，应当遵守以下()规定。
A、商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B、商业银行销售理财产品.应当遵循公平、公开、公正原则
C、商业银行销售理财产品.应当遵循风险匹配原则
D、商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品
E、商业银行销售理财产品.应当加强客户风险提示和投资者教育
5.理财师了解客户的渠道和方法有()。
A、上门拜访
B、开户资料
C、调查问卷
D、面谈沟通
E、大数据分析
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