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试卷简介
本套试卷集合了考试编委会的理论成果。专家们为考生提供了题目的答案，并逐题进行了讲解和分析。每道题在给出答案的同时，也给出了详尽透彻的解析，帮助考生进行知识点的巩固和记忆，让考生知其然，也知其所以然，从而能够把知识灵活自如地运用到实际中去。
试卷预览
1.反洗钱的主要制度中，处于基础地位的是()。
A、客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易记录保存制度
C、大额交易与可疑交易报告制度
D、涉嫌洗钱的可疑交易报告制度
2.组合层面的风险监测把多种信贷资产作为投资组合进行整体监测。关于商业银行组合风险监测，下列说法错误的是()。
A、商业银行组合风险监测主要有传统的组合监测方法和资产组合模型两种方法
B、商业银行可以依据风险管理专家的判断，给予各项指标一定权重，得出对单个资产组合风险判断的综合指标或指数
C、资产组合模型方法主要是对信贷资产组合的授信集中度和结构进行分析监测
D、组合监测能够体现多样化投资产生的风险分散效果，防止国别、行业、区域、产品等维度的风险集中度过高，实现资源的最优化配置
3.外部的盗窃、抢劫行为属于()。
A、内部欺诈
B、外部欺诈
C、系统缺陷
D、人员因素
4.由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接损坏或价值的减少是()。
A、资产损失
B、对外赔偿
C、账面减值
D、其他损失
5.关于交易对手信用风险加权资产的计量，下列说法错误的是()。
A、对于场外衍生工具交易，商业银行采用权重法的，交易对手违约风险加权资产为场外衍生工具交易的违约风险暴露乘以权重法下交易对手的风险权重
B、对于场外衍生工具交易，商业银行采用内部评级法的，将场外衍生工具交易风险暴露代入内部评级法计量交易对手违约风险加权资产
C、对于证券融资交易，商业银行采用权重法的，对银行账簿，交易对手信用风险加权资产为证券融资交易风险缓释后风险暴露乘以权重法规定的交易对手风险权重;对交易账簿，按照权重法的规定计量风险加权资产
D、商业银行采用内部评级法的，按照一般信用风险内部评级法的计量规则计算
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