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历年初级银行从业资格考试《风险管理》真题汇编(1):多选题

  • 试卷类型:在线模考

    参考人数:0

    试卷总分:100.0分

    答题时间:60分钟

    上传时间:2024-05-31

试卷简介

本套试卷集合了考试编委会的理论成果。专家们为考生提供了题目的答案,并逐题进行了讲解和分析。每道题在给出答案的同时,也给出了详尽透彻的解析,帮助考生进行知识点的巩固和记忆,让考生知其然,也知其所以然,从而能够把知识灵活自如地运用到实际中去。

试卷预览

1.内部控制框架的核心要素包括()。

A.确定岗位职责、明确授权、决策制度和程序

B.具备适当的制衡机制(或“四眼原则”),确保关键职能分离(例如业务发起、支付、对账、风险管理、会计、审计和合规等)

C.交叉核对、双人控制资产、双人签字

D.银行的后台、控制部门、运营管理部门和业务发起部门之间,在专业能力和资源方面保持适当平衡

E.有充分的专业能力和内部授权,从而对业务发起部门形成有效制衡

2.在实践中,通常将金融风险可能造成的损失分为()。

A.重大损失

B.一般损失

C.非预期损失

D.灾难性损失

E.预期损失

3.下列关于外汇敞口的叙述中,正确的有()。

A.根据业务活动,外汇敞口大致可以分为交易性外汇敞口和非交易性外敞口

B.交易性外汇敞口通常为银行自营、为执行客户买卖委托或者做市,或为对冲以上交易而持有的外汇敞口

C.银行的交易性外汇风险主要来自两方面:一是为客户提供外汇交易服务时未能立即进行对冲的外汇敞口头寸;二是银行对外币走势有某种预期而持有的外汇敞口头寸

D.非交易性外汇敞口类风险是因为银行资产、负债之间的币种不匹配而产生的。也包括商业银行在对资产负债表的会计处理中,将功能货币转换成记账货币时,因汇率变动产生的风险

E.交易性外汇敞口可以进一步划分为结构性敞口和非结构性敞口

4.下列关于净稳定资金比率的叙述中,正确的是()。

A.NSFR=(可用稳定资金/所需稳定资金)×100%

B.净稳定资金比率定义为可用稳定资金与所需稳定资金之比,这个比率必须大于80%

C.净稳定资金比例指标包含两部分内容:可用稳定资金(ASF)和所需稳定资金(RSF)

D.可用稳定资金估算银行持续处于压力状态下,仍然有稳定的资金来源使银行持续经营和生存1年以上

E.所需稳定资金估算在持续1年的流动性紧张环境中,无法通过自然到期、出售或抵押借款而变现的资产数量

5.下列关于商业银行风险管理策略的说法中,正确的有()。

A.某商业银行向多个国家的企业发放贷款,这应用了风险分散的方法

B.利用资产负债表里的正负收益抵消,这应用了风险转移的方法

C.某商业银行购买出口信贷保险,这应用了风险对冲的方法

D.某商业银行董事会在确定经济资本分配时,对某项业务配置非常有限的资本以限制其规模,这应用了风险规避的方法

E.某商业银行对于信用等级较低的借款客户,给予高于基准贷款利率的利率水平,这应用了风险补偿的方法

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      平台更新说明
      更新版本:V.2 更新时间:2018年3月7日
      更新内容:
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