试卷简介
本套试卷集合了考试编委会的理论成果。专家们为考生提供了题目的答案,并逐题进行了讲解和分析。每道题在给出答案的同时,也给出了详尽透彻的解析,帮助考生进行知识点的巩固和记忆,让考生知其然,也知其所以然,从而能够把知识灵活自如地运用到实际中去。
试卷预览
1.理财规划师在与客户签订理财规划服务合同时应注意()。
A.签订合同应以所在机构的名义
B.如合同是多页,要求客户在最后一页签字
C.如发现合同某一条款出现歧义,应提请相关部门进行修改
D.不得向客户作出收益保证或承诺
E.合同签订后应送交档案管理部门存档
2.单身期的理财规划侧重于()。
A.现金规划
B.消费支出规划
C.教育规划
D.财产分配规划
E.投资规划
3.制定理财方案时,收集客户的非财务信息包括()。
A.投资偏好
B.遗产管理信息
C.风险管理信息
D.风险承受能力
E.价值观
4.理财规划师在分析客户财务状况时,常见的比率主要有()。
A.结余比率
B.清偿比率
C.速动比率
D.流动性比率
E.存货周转率
5.理财规划的原则包括()。
A.整体规划
B.提早规划
C.现金保障优先
D.风险管理优于追求收益
E.消费、投资与收入相匹配
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